Что запросит банк при открытии счета, переводе платежей и выдаче кредита

386

При общении с банками чаще всего требуется определенный набор документов. В одних случаях он закреплен в инструкциях ЦБ РФ, в других — банк сам решает, какие бумаги запросить у клиента.

 

Компания открывает счет

Перечень документов, которые банк вправе запросить у компании, перечислен в приложении 2 к Положению, утв. Банком России от 19.08.04 № 262-П. Если документы не представить, банк откажет в открытии счета (п. 1.2 Инструкции ЦБ РФ от 30.05.14 № 153-И).

 

Комплект документов:

 

  • решение или протокол учредителей о создании компании;

 

  • учредительные документы (устав);

 

  • свидетельство о регистрации или лист записи;

 

  • свидетельство о постановке на учет в инспекции;

 

  • выписка из ЕГРЮЛ;

 

  • копии лицензий (если есть);

 

  • карточка с образцами подписей;

 

  • приказы о назначении работников, у которых есть право подписи;

 

  • сведения о планируемых операциях по счету за выбранный банком период (количество, сумма);

 

  • список планируемых плательщиков и получателей денег со счета;

 

  • виды договоров, по которым компания намерена рассчитываться через банк, и другие сведения.

 

Компания переводит деньги

Конкретного перечня документов нет. Как правило, сотрудник банка, ответственный за перевод, сам определяет эти бумаги. Многие банки идут на хитрость и включают в договор с клиентом условие, по которому компания обязуется представлять по требованию банка любые пояснения и документы, подтверждающие цели перевода.

 

Комплект документов:

 

  • договоры с контрагентом;

 

  • первичка (накладные, акты выполненных услуг и т. п.);

 

  • счета на оплату и другие документы.

 

Компания получает кредит

Прежде всего банк должен убедиться, что компания платежеспособна, поэтому он запросит документы о финансовом состоянии фирмы. Их перечень приведен в пункте 1.13 приложения 2 к Положению № 262-П.

 

Комплект документов:

 

  • годовая бухгалтерская отчетность и аудиторское заключение;

 

  • декларация по налогу на прибыль или упрощенке;

 

  • справка об отсутствии недоимки по налогам;

 

  • подтверждение из инспекции, что на компанию не завели дело о банкротстве;

 

  • сведения в свободной форме об отсутствии неисполнения обязательств;

 

  • сведения о деловой репутации контрагентов в произвольной форме;

 

  • бизнес-план и другие документы.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль