Идеальные формулировки для регламента по проверке банков

4428

Чтобы подчиненные ничего не забыли при проверке банка, стоит утвердить специальный регламент. Он поможет не упустить никаких мелочей при оценке кредитных организаций

Готовый образец регламента можно скачать в электронной версии данной статьи.

Регламент проверки банков будет работать, если в нем детально прописать все проверочные мероприятия, периодичность и порядок сбора информации о банке, ее источники, порядок принятия решений. Но самое главное назначить ответственных.

 

Идеальная формулировка
«…Проверка банка обязательна, если компания проводит через него банковские операции на сумму более 500 000 рублей…»

Вначале надо определить перечень банков, которые компания будет проверять. Это могут быть все банки, в которых у компании есть счета. Или в перечень можно включить только те банки, через которые проходят наибольшее число платежей. Обслуживающие банки, в которых есть счета и постоянно идут расчеты, безопаснее проверять постоянно. Периодичность такой проверки компания определяет сама. Но если надо провести через банк крупный платеж или нетипичную для компании сделку, безопаснее проверить банк на надежность во внеочередном порядке, а еще лучше заранее обсудить с банком возможность проведения крупной суммы.

 

Идеальная формулировка
«…Мониторинг проводится ежедневно на интернет-ресурсах: banki.ru, bankir.ru, cbr.ru...»

Необходимо четко закрепить обязательные мероприятия по проверке надежности банка. И конечно, обязательно детализировать, что входит в проверку и какие ресурсы компания для этого задействует. Так, например, при мониторинге кредитных рейтингов надо привести точный перечень сайтов рейтинговых агентств, которые должны быть задействованы при проверке.

 

Идеальная формулировка
«…Обязательны распечатки и скриншоты рейтингов, статей и сообщений с упоминанием банка… »

Важно точно определить, как компания будет обобщать полученные при проверке данные, а также хранить документы. А значит, надо утвердить формы отчетов по проверкам и мониторингу, сроки их составления и хранения самих отчетов и полученных при проверке данных. Хранить такие данные безопаснее пять лет, как бухгалтерскую первичку. Если в банке зависнут деньги, распечатки докажут, что компания проверяла надежность кредитной организации. А значит, не специально выбрала проблемный банк.

 

Идеальная формулировка
«…Пока не принято решение по отчету, банковские операции в банке не осуществляются…»

Компании надо четко прописать, кто и в какие сроки должен составлять отчеты с рекомендациями по проверке. Отчет может составлять менеджер финансовой службы и после согласования с юридической службой компании передавать его на утверждение финансовому директору. Важно прописать также, будут ли и как проводиться операции по счету в банке до того, как примут решение по отчету. А также порядок действий, если на основании отчета примут решение о приостановке банковских операций через банк и выводе всех активов из банка.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль