Банки будут выяснять подробности бизнеса каждой компании

795

Все банки скоро запросят у организаций широкий перечень сведений об их деятельности и операциях. Этого требует проект Центробанка, который вносит изменения в Положение Центробанка от 19.08.04 № 262-П (regulation.gov.ru, 28 ноября). По нашим данным, документ поступит в Минюст на регистрацию в январе.

По проекту банки обязаны будут идентифицировать компанию до заключения с нею договора, а не при проведении операций. Для идентификации банку сейчас нужно знать ИНН, адрес, контакты клиента и т. п. (приложение 2 к Положению № 262-П). Проект включает в этот список сведения о целях деятельности организации, характере работы с банком, планируемых операциях по счету, их количестве, суммах и видах договоров. Банк должен будет запросить налоговую и бухгалтерскую отчетность.

Заметим, что новые компании по объективным причинам не смогут представить всей информации. Поэтому в своем новом Положении Центробанк предлагает банкам самим установить перечень данных, которые они будут требовать у новичков. Например, это могут быть сведения о предполагаемых операциях и источниках доходов, подробные данные о собственниках и т. д.

Все перечисленные данные банки запросят и у действующих клиентов — при очередном обновлении информации о них. Причем актуализировать сведения банки станут раз год. Сейчас такая периодичность предусмотрена только для клиентов, которые проводят рискованные операции, для остальных — раз в три года.

Кстати, банки и сейчас нередко требуют пояснений о сделках, а в случае подозрений отказываются проводить платежи (см. диаграммы). Со вступлением в силу поправок объем сведений, которые компании подают в банк, сильно вырастет. Но банкиры намерены создать специальные анкеты для сбора данных о клиентах, чтобы информацию проще было представить.

Банки будут выяснять подробности бизнеса каждой компании

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль