text
Учет. Налоги. Право

При погашении долгов работника банк вправе запросить анкету

  • 28 ноября 2013
  • 377

«…Приняли на работу сотрудника, который раньше был предпринимателем. Недавно получили исполнительный лист об удержании с него долга по взносам в ПФР. Сейчас отправили платежку, а в назначении платежа написали номер исполнительного листа и фамилию работника. В банке потребовали анкету на сотрудника. Как пояснил операционист, работник в нашем случае является выгодоприобретателем и без анкеты банк не перечислит деньги. Обоснованны ли требования и как составить анкету?..»

— Из письма главного бухгалтера Ксении Сониной, г. Иркутск

Ксения, требования банка обоснованны.

Если вы написали в платежке фамилию работника, за которого платите, значит он является выгодоприобретателем. Как мы выяснили, так же считают специалисты многих банков. А в таких случаях банк вправе запросить сведения о сотруднике в рамках контроля за законностью операций (Федеральный закон от 07.08.11 № 115-ФЗ). За банками закреплена обязанность идентифицировать клиентов, в том числе и выгодоприобретателей, если сумма перевода составляет больше 15 тыс. рублей. Причем без анкеты банк вправе не перечислять деньги (п. 11 ст. 7 закона № 115-ФЗ). Поэтому безопаснее подать в банк необходимую информацию на работника, которую он требует.

Унифицированной формы анкеты нет, и банки вправе самостоятельно разработать порядок и форму представления этих сведений. Как мы выяснили в банках, обычно они требуют следующую информацию: Ф. И. О. работника, дату его рождения, реквизиты паспорта. Сам бланк анкеты проще всего запросить в вашем банке.

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет менее минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.