При погашении долгов работника банк вправе запросить анкету

372

«…Приняли на работу сотрудника, который раньше был предпринимателем. Недавно получили исполнительный лист об удержании с него долга по взносам в ПФР. Сейчас отправили платежку, а в назначении платежа написали номер исполнительного листа и фамилию работника. В банке потребовали анкету на сотрудника. Как пояснил операционист, работник в нашем случае является выгодоприобретателем и без анкеты банк не перечислит деньги. Обоснованны ли требования и как составить анкету?..»

— Из письма главного бухгалтера Ксении Сониной, г. Иркутск

Ксения, требования банка обоснованны.

Если вы написали в платежке фамилию работника, за которого платите, значит он является выгодоприобретателем. Как мы выяснили, так же считают специалисты многих банков. А в таких случаях банк вправе запросить сведения о сотруднике в рамках контроля за законностью операций (Федеральный закон от 07.08.11 № 115-ФЗ). За банками закреплена обязанность идентифицировать клиентов, в том числе и выгодоприобретателей, если сумма перевода составляет больше 15 тыс. рублей. Причем без анкеты банк вправе не перечислять деньги (п. 11 ст. 7 закона № 115-ФЗ). Поэтому безопаснее подать в банк необходимую информацию на работника, которую он требует.

Унифицированной формы анкеты нет, и банки вправе самостоятельно разработать порядок и форму представления этих сведений. Как мы выяснили в банках, обычно они требуют следующую информацию: Ф. И. О. работника, дату его рождения, реквизиты паспорта. Сам бланк анкеты проще всего запросить в вашем банке.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Школа финансового руководителя

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией

А еще...

Вопрос в редакцию

Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

Вопрос чиновнику

Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

Техподдержка

Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!


Рассылка




© 2007–2016 ООО «Актион управление и финансы»

Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru Политика конфиденциальности Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации Эл №ФС77-43629 от 18.01.2011


Внимание! Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно и займет 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль