При погашении долгов работника банк вправе запросить анкету

377

«…Приняли на работу сотрудника, который раньше был предпринимателем. Недавно получили исполнительный лист об удержании с него долга по взносам в ПФР. Сейчас отправили платежку, а в назначении платежа написали номер исполнительного листа и фамилию работника. В банке потребовали анкету на сотрудника. Как пояснил операционист, работник в нашем случае является выгодоприобретателем и без анкеты банк не перечислит деньги. Обоснованны ли требования и как составить анкету?..»

— Из письма главного бухгалтера Ксении Сониной, г. Иркутск

Ксения, требования банка обоснованны.

Если вы написали в платежке фамилию работника, за которого платите, значит он является выгодоприобретателем. Как мы выяснили, так же считают специалисты многих банков. А в таких случаях банк вправе запросить сведения о сотруднике в рамках контроля за законностью операций (Федеральный закон от 07.08.11 № 115-ФЗ). За банками закреплена обязанность идентифицировать клиентов, в том числе и выгодоприобретателей, если сумма перевода составляет больше 15 тыс. рублей. Причем без анкеты банк вправе не перечислять деньги (п. 11 ст. 7 закона № 115-ФЗ). Поэтому безопаснее подать в банк необходимую информацию на работника, которую он требует.

Унифицированной формы анкеты нет, и банки вправе самостоятельно разработать порядок и форму представления этих сведений. Как мы выяснили в банках, обычно они требуют следующую информацию: Ф. И. О. работника, дату его рождения, реквизиты паспорта. Сам бланк анкеты проще всего запросить в вашем банке.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль