Банкиры будут сильнее интересоваться сделками компаний

12458

С 15 июня существенно расширился перечень операций компаний, о которых банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг — вступило в силу Указание Центробанка от 19.04.13 № 2996-У.

Раньше признаков, при которых кредитные учреждения передавали информацию в Росфинмониторинг, было всего пять. Они сводились к запутанному или необычному характеру сделки, ее несоответствию уставу компании и подозрениям в легализации и финансировании терроризма. Теперь таких признаков 93 — они приведены в приложении к Положению Центробанка РФ от 02.03.12 № 375-П. До сих пор этот перечень использовался банками исключительно в целях внутреннего контроля. После его появления в прошлом году банки стали запрашивать у компаний больше документов, чтобы убедиться в чистоте сделки. Теперь ситуация усугубилась: отныне банки обязаны не только контролировать опасные сделки самостоятельно, но и о каждой из них известить Росфинмониторинг. А он в свою очередь может передать данные налоговикам или правоохранителям.

Если ориентироваться на перечень Центробанка, опасной можно считать практически любую сделку. В качестве подозрительных признаков там перечислены, например, излишняя озабоченность клиента конфиденциальностью сделки, сложные инструкции по порядку расчетов, необоснованная поспешность в проведении операции и др. В то же время сами банкиры говорят, что не будут сообщать в Росфинмониторинг о каждой подряд операции, более или менее подходящей по одному или нескольким из 93 критериев. По словам Николая Потапова, юриста ОАО «АК БАРС» БАНК, для банков это слишком большая нагрузка, и направлять данные в упомянутое ведомство они будут выборочно, по совокупности признаков, позволяющих судить о необычности операций. Кроме того, банкиры отмечают, что Росфинмониторинг далеко не всю собранную им информацию передает налоговым инспекторам или правоохранительным органам. Ведомство получает сведения из многих источников, у него есть свой алгоритм отбора подозрительных организаций. А информация от банков для Росфинмониторинга является лишь дополнительной. Поэтому крайне маловероятно, что сведения, переданные банком, сыграют критическую роль и спровоцируют выездную налоговую проверку. Но число запросов от банков организациям по поводу характера их операций теперь снова возрастет.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Рекомендации по теме

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль