Банки будут вычислять подозрительных клиентов через сайт налоговой

29 июня 2015 319
Проверять компании, с которыми невозможно связаться, кредитные организации планируют по списку на сайте Налоговой службы. Об этом ЦБ сообщил в письме от 16.06.2015 № 014-12-1/5123.

ФНС публикует перечень компаний, с которыми нет связи по юридическому адресу, на своем сайте nalog.ru в разделе «Сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу <…> отсутствует». Ранее аналогичный перечень публиковал и ЦБ на своем сайте. Банки при проверке клиентов пользовались обоими списками. Но сейчас с сайта Центробанка перечень удалили, поэтому банки будут применять только сервис ФНС. Кстати, налоговая служба обновляет базу более оперативно, чем это делал регулятор.

Если банк найдет компанию в «черном списке», то может отказать ей в открытии счета, выдаче кредита, дистанционном обслуживании, сообщит в Росфинмониторинг и т. п. (письмо ЦБ РФ от 28.06.12 № 90-Т). Поэтому компаниям стоит проверить, нет ли их в перечне налоговиков. Сейчас в этом списке 108 тыс. компаний, большинство из которых действующие.

Если у компании фактический и юридический адреса совпадают, то стоит попросить инспекцию исправить данные на сайте. Налоговики внесут изменения в свою базу в течение пяти рабочих дней. Если же компания нашла себя в списке и она на самом деле отсутствует по юридическому адресу, стоит внести изменения в ЕГРЮЛ. Для этого надо подать в инспекцию заявление по форме 14001. Правда, смена адреса занимает время. Поэтому, если банк заморозил платежи, а их надо срочно провести, стоит обсудить этот вопрос с управляющим.

Большинство банков не станут блокировать платежки, если компания письменно объяснит причины несовпадения адресов. Если пояснения будут убедительными, то банк это устроит. Например, можно сообщить, что компания сменила офис, но пока не перерегистрировалась или собственник запрещает записывать адрес арендованного помещения как юридический.

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на новости

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.

    Внимание!
    Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
    Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

    Это бесплатно и займет 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    ×
    Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

    Это бесплатно и займет всего 1 минуту.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль