🎉 Блестящее предложение по подписке - скидка и 3 месяца в подарок! >> | ☎ 8 (800) 550-07-98
Газета

Банк проверит компанию, если ее налоги 0,9 % от оборота

  • 14 августа 2017
  • 1279

Если банк посчитает компанию подозрительной, он вправе не проводить ее операции, отключить "Клиент-банк" или расторгнуть договор. Кроме того, банк передаст сведения в Росфинмониторинг. Это может привести к выездной проверке и даже к уголовному делу. Новые признаки компаний, за которыми банкиры должны следить, ЦБ привел в методических рекомендациях от 21.07.2017 № 18-МР и № 19-МР.

Банк заинтересуется компанией, если ее налоги составляют 0,9 % или меньше от дебетового оборота по счету. За налогами и раньше следили, но планка была 0,5 %. Однодневки приспособились и стали платить чуть больше налогов, поэтому ЦБ поднял лимит.

Из-за одного лишь размера налогов компанию не причислят к сомнительным клиентам. Есть дополнительные признаки. Еще одна зацепка для банка в том, что компания не перечисляет со счета зарплату, НДФЛ и взносы. Либо организация платит НДФЛ, но не платит взносы.

Банки также обратят внимание на размер зарплаты. Она должна быть не ниже прожиточного минимума, какого - Центробанк не пишет. Банкиры говорят, что сами будут решать, какой минимум брать - федеральный или региональный.

Центробанк приводит и другие признаки - скачок оборотов по счету, минимальные остатки и др. (рекомендации № 18-МР).

Если у банка появятся подозрения, он запросит документы. Подтвердите, что платите налоги со счета в другом банке, поясните операции. Тогда проблем не будет.

На что еще банк обратит внимание, читайте в статье Новые источники проблем с банком: зарплаты, наличные, компьютер и главбух

Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Рекомендации по теме

Академия "Учет.Налоги.Право"

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

-->

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
Пожалуйста, войдите на сайт

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
... и продолжить чтение
Зарегистрироваться

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.