🎉 Блестящее предложение по подписке - скидка и 3 месяца в подарок! >> | ☎ 8 (800) 550-07-98
Газета

Банкам запретили отказывать в проведении операций без объяснения причин

  • 29 августа 2018
  • 84

Поправки в 115-ФЗ позволят исключить путаницу в блокировках и исключить добросовестных клиентов из черных списков.

Банки больше не будут отказывать без объяснения причины Минфин вносит изменения в антиотмывочный закон №115-ФЗ.

Среди предложенных правок - идея обязать банки уведомлять клиентов об отказах в проведении операций. Кроме информирования, банк обязан будет раскрыть причины отказа.

Необходимость доработок 115-ФЗ вызвана черным списком, который ЦБ рассылает банкам с июня 2017 года. В список попадают клиенты, которых банк заподозрил в отмывании средств. Но иногда в число "отказников" по ошибке попадают добросовестные клиенты. У них есть право на реабилитацию, но этот механизм плохо работает. Клиенты часто не понимают, почему их счет не работает. Так, например, у компании отключился банк-клиент, а она думает, что попала в черный список.

Если поправки примут, компаниям будут сообщать об отказе и его причинах в день принятия такого решения банком. По мнению экспертов, это поможет клиентам банка отстоять свою правоту, если она не согласна с решением кредитной организации.

С 2019 года ожидаются важные нововведения для компаний и предпринимателей в части налогового и бухгалтерского учета, отчетности и платежей. О поправках в закон о бухучете, новом налоговом режиме и других изменениях в налоговом законодательстве, читайте в статье - Изменения в налоговом законодательстве с 1 января 2019 года в России.

Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Рекомендации по теме

Академия "Учет.Налоги.Право"

Самое выгодное предложение

Проверь свои знания и приобрети новые

Записаться

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

-->

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться
Пожалуйста, войдите на сайт

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
И получить доступ на сайт Займет минуту!
Зарегистрироваться

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
... и продолжить чтение
Зарегистрироваться

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.