Робот-пылесос + 2 мес. при подписке на полгода! 8(800)505-89-86
Газета "Учет.Налоги.Право"

Из-за большой зарплаты банк блокирует карты сотрудников

9 октября 2019
7512
Средний балл: 5 из 5

Предупредите сотрудников, что они сами должны пояснять банку крупные поступления на карту. Иначе ее заблокируют. О таком случае узнала «УНП».

Из-за большой зарплаты банк блокирует карты сотрудников

Как сохранить счет в неприкосновенностиСкачать памятку для компаний от Центробанка

Инспекторы запрашивают информацию о счетах и депозитах «физиков»: что узнают и как используют информацию

Клиент одного из ведущих банков России пожаловался, что ему заморозили карту. В банке сказали, что причиной был перевод в 390 тыс. рублей от работодателя. Разморозить карту отказались, потому что клиент не сдал по запросу документы с основаниями платежа.

Банки вправе остановить платежи по карте, если клиент не пояснил сомнительную операцию (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ). Подозрения вызывают крупные поступления на карты «физиков». Банкиры рассказали «УНП», что обычно крупной считают сумму от 300 тыс. рублей. Если на карту поступило столько денег, у ее владельца банк запросит документы. Потребовать документы банк может по электронной почте, по телефону или когда клиент лично придет в отделение.

Работникам стоит следить за письмами и звонками из банка. Если пропустить запрос, блокировка станет неожиданной. Сотрудник должен будет подтвердить банку, что операция законная. Для этого нужен договор — трудовой, гражданско-правовой и др. Некоторые банки требуют, чтобы договор заверил работодатель. Могут попросить справку 2-НДФЛ. В каждом банке требования свои, и их стоит узнать заранее.

Банк вправе запросить документы и у работодателя, если он клиент того же банка, что и получатель. Бумаги потребуют у компании, если она при крупной выплате работнику или подрядчику не перечислила НДФЛ и взносы. Надо сдать выписки по счетам в других банках, чтобы подтвердить перечисления в бюджет. Как узнать, что инспекция решила заморозить деньги компании

Когда надо выплатить работнику крупную сумму, можно разбить ее, чтобы каждая часть была меньше 300 тыс. рублей. Тогда у банка вряд ли появятся вопросы. Если работник ждет больших денег на карту, пусть спросит в своем банке, что тот потребует. Если сдать документы по запросу, проблем не будет.

logo
×

Зарегистрируйтесь или войдите на сайт:

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и получить преимущества!
Зарегистрироваться
×
Чтобы скачать документ, зарегистрируйтесь на сайте!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
... или войти через соц.сети
Зарегистрироваться

Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.
Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Мы заботимся о качестве материалов на сайте и чтобы защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи и сервисы в закрытом доступе.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
.... чтобы ознакомиться со сведениями
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.