Банк вправе проверить, на что компания тратит подотчетные

452

Вопрос

«…У нас есть корпоративная карта, на которую мы перечисляем деньги под отчет. Суммы бывают разные — от 10 тыс. до 1,5 млн рублей. Наличные подотчетник снимает в том же банке, в котором выпущена карта. Недавно банк потребовал представить документы, подтверждающие расходование подотчетных. Разе это требование законно?..»

Ответ

«…У нас есть корпоративная карта, на которую мы перечисляем деньги под отчет. Суммы бывают разные — от 10 тыс. до 1,5 млн рублей. Наличные подотчетник снимает в том же банке, в котором выпущена карта. Недавно банк потребовал представить документы, подтверждающие расходование подотчетных. Разе это требование законно?..»

— Из письма главного бухгалтера Людмилы Мороз, г. Новосибирск

Да, Людмила, требование законно.

В обязанности банков входит проверка операций, когда есть основания полагать, что компания причастна к легализации денег, полученных преступным путем.

Ваш сотрудник снял с карточного счета наличные в сумме, превышающей 600 тыс. рублей. А такая операция для банков является подконтрольной (п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ).

Какие сведения запрашивать у компании в отношении сомнительной операции, банк вправе решить самостоятельно. Для этого каждый банк разрабатывает свои правила внутреннего контроля (п. 2 ст. 7 закона № 115-ФЗ).

Какая-либо ответственность для компании за непредставление документов в законодательстве не установлена. Но если проигнорировать просьбу банка, он может расторгнуть договор обслуживания. По этой причине компании стоит передать банку истребованную «первичку».

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Школа финансового руководителя

    Самое выгодное предложение

    Проверь свои знания и приобрети новые

    Записаться

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией

    А еще...

    Вопрос в редакцию

    Ответы на самые интересные вопросы мы публикуем в газете.

    Вопрос чиновнику

    Горячие линии с чиновниками проходят еженедельно.

    Техподдержка

    Не работает сайт или сервисы? Не приходит газета? Пишите сюда!





    Топ-10 главных тем номера

    Как с 1 октября 2017 года оформлять счета-фактуры и вести книги по НДС

    Бухгалтерский справочник по исправлению ошибок в документах

    Как работать с онлайн-кассой после 1 июля 2017 года

    Как избежать случайных ошибок в расчете отпускных

    Как сверить налоговую нагрузку компании с безопасными показателями

    Готовые ответы на требования инспекторов по новой отчетности

    Почему блокируют клиент-банк. Реальные основания и мифы

    Как заполнять платежные поручения по взносам: новые правила

    Как компаниям платить налоги друг за друга, чтобы деньги попали в бюджет

    Бухгалтерские секреты, которые каждый день упрощают работу коллег

    © 2007–2017 ООО «Актион управление и финансы»

    Редакция газеты: info@gazeta-unp.ru | Администрация сайта: online@gazeta-unp.ru
    Политика конфиденциальности
    Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62334 от 03.07.2015;
    Политика обработки персональных данных

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.