Президент Владимир Путин подписал закон, который дает налоговикам практически неограниченный доступ к банковским счетам россиян (Федеральный закон от 17.02.2021 № 6-ФЗ).
ЦБ будет предоставлять налоговикам документы и сведения, которые получил в рамках своих функций. Даже те, что составляют банковскую тайну и содержат персональные данные физлиц.
Новый закон значительно расширят перечень документов, которые банки обязаны предоставлять налоговикам. Контролеры получат доступ к следующей информации:
- копиям паспортов лиц с правом получать деньги со счета, либо распоряжаться ими;
- копиям доверенностей на получение/распоряжение денежными средствами;
- копиям документов по открытию, ведению и закрытию счета;
- копиям документов и данные, что клиент предоставляет при открытии счета (конкретный перечень не установлен);
- карточкам с образцами подписей и оттиска печати;
- данным о бенефициарных владельцах счетов/вкладов, их выгодоприобретателях и представителях клиента.
Ответить на мотивировочный запрос банк должен будет в течение 3 рабочих дней без права отказать или запросить подтверждение проверки. Такой же срок действовал и раньше.
"Учет. Налоги. Право" обобщила судебную практику, когда банки подозревают компанию в соучастии в схеме по отмыванию доходов, поэтому блокируют ей счета и лишают удаленного доступа к счету. Узнайте, как оспорить их действия.
Новые материалы в электронной газете
- Появится еще один стандарт бухучета
- Весной компаниям начнут выдавать новую субсидию
- Совет Федерации согласился переписать Налоговый кодекс
- Минтранс подсказал, как оформлять путевые листы
- Инспекторы нашли новые причины оставить у себя ваши деньги
- Как заставить инспекторов зачесть переплату
- Есть способ забрать свои деньги из банка с минимальными потерями
- Проводить обязательные медосмотры будете иначе
- Как действовать, чтобы налоговики не заблокировали счета
- Минфин еще больше запутал с лимитами на упрощенке
- Три способа избежать потерь, если инспекция не признает вычеты НДС