С 1 июля ЦБ сообщит банкам, к какой группе риска относится каждая компания. От этого будет зависеть, проведет ли банк платежи.
ЦБ разработал платформу «Знай своего клиента», в рамках которой бизнес разделят на группы низкого (зеленый цвет), среднего (желтый цвет) и высокого (красный цвет) уровня риска подозрительных операций (федеральный закон от 27.11.2021 № 423-ФЗ). В качестве критериев будут оценивать руководителей и учредителей, вид и характер деятельности компании, количество счетов, вкладов, депозитов, аффилированность с организациями, подозреваемыми в отмывании денег. Информацию о присвоении уровня риска ЦБ разместит в интернете на своем сайте.
Если компании присвоят высокий уровень риска, банк должен сообщить об этом в течение пяти рабочих дней. Далее банки будут обновлять информацию о клиентах с низким уровнем риска не реже одного раза в три года, а со средним и высоким уровнями риска — не реже чем один раз в год. Присвоенные уровни риска повлекут определенные последствия. В таблице мы показали, какие риски несут компании при попадании в ту или иную категорию.
Проверить, в какой категории риска отнесли вашу компанию или контрагента, вы можете с помощью нашего специального сервиса. Просто введите ИНН в строке поиска и сервис подскажет ваш уровень риска.
Блокировка счетов в состоянии разрушить бизнес компании. Смотрите в наших рекомендациях пять правил, которые помогут избежать блокировки или минимизировать потери.
Изменения для бухгалтера в 2022 году
Редакция газеты "Учет. Налоги. Право" подготовила обзоры изменений по налогу на прибыль и НДС. Теперь есть возможность платить меньше налогов. Для многих сотрудников уменьшился НДФЛ. К примеру, они могут заявить новый налоговый вычет. Много изменений и в зарплатных отчетах.
Также читайте: